三菱UFJ銀行とウェルスナビの業務提携について

ウェルスナビ株式会社
株式会社三菱UFJ銀行（取締役頭取執行役員　三毛兼承、以下「三菱UFJ銀行」）とウェルスナビ株式会社（代表取締役CEO　柴山和久、以下「ウェルスナビ」）は、新たな資産運用の選択肢の提供を目指し、業務提携契約を締結したことをお知らせいたします。今秋、三菱UFJ銀行のお客さま向けにロボアドバイザー「WealthNavi for 三菱UFJ銀行（仮称）」の提供を開始する予定です。



1.本提携の目的と概要
少子高齢化や年金・退職金不安といったさまざまな社会的要因を背景に、働く世代の間で長期的な資産形成ニーズが高まりつつあります。幅広い顧客基盤を有する三菱UFJ銀行と、預かり資産・運用者数No.1（※）ロボアドバイザー「WealthNavi」を提供するウェルスナビが提携し、「WealthNavi for 三菱UFJ銀行（仮称）」を共同で推進することで、働く世代の皆さまに新たな資産形成の選択肢をご提供いたします。

「WealthNavi for 三菱UFJ銀行（仮称）」は、専門的な知識や手間なしに「長期・積立・分散」の資産運用を自動で実現します。今秋、サービスのご提供を開始する予定です。

本提携を通じ、三菱UFJ銀行のお客さまの多様なニーズにお応えできるよう、サービスの充実に取り組んでまいります。

※一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2020年3月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 モーニングスター社調べ（2020年7月時点）

2.ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）」の主な特長
(1)「長期・積立・分散」の資産運用を自動化
世界の富裕層や機関投資家が実践する「長期・積立・分散」の資産運用を、テクノロジーの力で自動化。6～7つのETF（上場投資信託）を通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資します。資産配分の決定から発注、積立、リバランス、税金最適化まですべて自動で行います。

(2)忙しく働く世代向けのサービス
20～50代の働く世代を中心にご利用いただいています。スマホやパソコンから5つの質問に答えるだけで一人ひとりに合った運用プランを提案し、いつでも資産の状況を確認できます。忙しく働く世代でも、すきま時間で将来に向けた資産運用を手軽に行うことが可能です。

(3)シンプルな手数料・資産運用アルゴリズムも公開
手数料は預かり資産の1％（※）のみ。資産運用アルゴリズムをホワイトペーパーで公開して　　おり、ホームページ上でどなたでもご覧いただけます。
※現金部分を除く、年率、消費税別。預かり資産が3,000万円を超える部分は0.5%（現金部分を除く、年率、消費税別）の割引手数料を適用。手数料とは別にETF保有コストの実質的なご負担があります。

3.両社の概要
■株式会社三菱UFJ銀行
会社名　　　株式会社三菱UFJ銀行（英語名：MUFG Bank, Ltd.）
代表者　　　取締役頭取執行役員　三毛兼承
設立　　　　1919年8月15日
所在地　　　東京都千代田区丸の内二丁目7番1号
資本金　　　17,119億円（単体）
URL　　　　https://www.bk.mufg.jp/
事業内容　　金融業及びその他付帯業務
　　　　　　関東財務局長（登金）第5号
加入協会　　日本証券業協会
　　　　　　一般社団法人 金融先物取引業協会
　　　　　　一般社団法人 第二種金融商品取引業協会

■ウェルスナビ株式会社
会社名　　　ウェルスナビ株式会社（英語名：WealthNavi Inc.）
代表者　　　代表取締役CEO　柴山和久
設立　　　　2015年4月28日
所在地　　　東京都渋谷区渋谷2-22-3　渋谷東口ビル9F
資本金　　　52億6,045万円（資本剰余金含む）※2020年3月27日現在
URL　　　　https://www.wealthnavi.com/
事業内容　　金融商品取引業
　　　　　　関東財務局長（金商）第2884号
加入協会　　日本証券業協会
　　　　　　一般社団法人 日本投資顧問業協会
　　　　　　一般社団法人 日本資金決済業協会